Consulente Finanziario

Promotore Finanziario

Vende un servizio professionale

Vende prodotti in modo professionale

Pianifica gli investimenti

Non può pianificare : deve vendere

Spiega al cliente tutti i rischi che corre

L’argomento rischi non viene MAI toccato : è tabù

Il cliente condivide completamente il piano con il consulente

Il cliente a volte non capisce neanche in cosa ha investito

Ha una parcella  molto chiara

Ha costi occulti

E’ libero di scegliere gli strumentimigliori per il cliente

Non è libero : sceglierà gli strumenti che lo fanno guadagnare di più

Consiglia anche di vendere

Non consiglia  mai di vendere

Studia i mercati finanziari

Studia le tecniche di vendita

Non obbliga all’apertura di un conto corrente

Obbliga da aprire un nuovo conto

Aggiorna il cliente periodicamente

Aggiorna il cliente …… il meno possibile

Analizza il profilo di rischio del cliente

Come sopra : l’argomento è tabù

Si focalizza anche alla riduzione dei costi e delle tasse

fa spendere al cliente il più possibile … per guadagnare di più