La Mantia Giovanni

www.consulenzafinanziaria.biz

Il  Consulente Finanziario è una nuova figura professionale prevista dalla direttiva europea MIFID recepita in Italia a Novembre 2007

Non ha rapporti diretti con banche o assicurazioni, pertanto non è oggetto della sua attività collocare prodotti specifici da queste offerti

La sua attività è assimilata a quella di un professionista (medico, avvocato, commercialista)

Egli conosce gli strumenti finanziari esistenti e si tiene costantemente aggiornato sui nuovi prododti

Analizza la situazione economico - patrimoniale - previdenziale del cliente

Determina i costi (spesso occulti), i vantaggi, i rischi degli investimenti, spiegandoli al cliente

Analizza le necessità, le aspettative, l'orizzonte temporale ed il profilo di rischio del cliente

Individua le azioni migliorative atte a ridurre i costi della Gestione Finanziaria e del cliente e a massimizzare i proventi finanziari

Aiuta il cliente a monitorare l'efficacia delle scelte effettuate

Tiene aggiornato il cliente sulle novità

La sua attività è fare l'interesse del cliente, al quale si affianca per la Gestione Finanziaria e Patrimoniale, e nei confronti del quale emetterà parcella per i servizi svolti